摘要：公安機關(guān)認定純場外交易構(gòu)成幫信或者掩隱的法律依據(jù)是《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條：“為他人實施犯罪提供技術(shù)支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：（三）交易價格或者方式明顯異常的；...

擅長領(lǐng)域：

新型經(jīng)濟類犯罪刑事辯護（涉虛擬幣領(lǐng)域的“幫信罪”、“掩飾隱瞞犯罪”、“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪”、“非法經(jīng)營罪”、“開設(shè)賭場罪”等刑事案件）、虛擬貨幣投融資商事糾紛、買賣虛擬幣及外貿(mào)外匯等導(dǎo)致銀行卡凍結(jié)申訴解凍等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

摘要

近期，虛擬貨幣市場迎來暴跌，市值曾經(jīng)排名第三的露娜（LUNA）因被做空，價格已經(jīng)無限歸零，其余各類主流虛擬貨幣都有著較大的波動，于是又一批茁長生長的韭菜開始冒頭，紛紛進入虛擬貨幣賽道尋找新的一夜暴富的機會，那么，虛擬貨幣到底是造富的神話，還是割韭菜的鐮刀，甚至于是隱藏著刑事風(fēng)險的陷阱？

圖1: luna走勢圖 來源baidu

下面，筆者結(jié)合自身承辦的案件以及相關(guān)的司法判決，

告訴那些正在從事或者將要從事虛擬幣交易的人員，他們那些可能看似尋常的一些行為，或許已經(jīng)觸及到刑事犯罪的邊緣。

一、純場外買賣USDT等虛擬貨幣

一般虛擬幣的交易行為都是依托于平臺進行交易，例如某安、某火、某易，但是因為去年9.24十部委發(fā)布了

《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的通知》

，明確了虛擬貨幣交易的虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。這就導(dǎo)致頭部交易所開始清退大陸用戶，一些不善于使用梯子或者使用國際友人的身份信息注冊等方式方法的用戶，

開始大量進入到純場外交易，也就是使用微信群、飛機群等社交軟件買賣USDT等虛擬貨幣

，這種純場外的交易方式很早便存在，但是在總體交易占比中不高，原因如下：

首先，交易雙方因為沒有足夠的信任基礎(chǔ)，即使有群主或者中間方的背書，仍然存在較高的被騙風(fēng)險。

其次，純場外交易無法對交易對手方進行KYC認證，可能會存在贓款資金的流入，導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)的風(fēng)險。

再次，因為交易成單都是社交軟件上口頭約定，記錄無法有效保存，及時鏈上有記錄，但是無法確認錢包地址持有人的真實信息，一旦出現(xiàn)問題，極容易造成財產(chǎn)損失，維權(quán)成本較高。

但是，在9.24《通知》出臺后，因為平臺的清退及擔(dān)心相關(guān)的風(fēng)險，于是大量的散戶或者OTC商家紛紛轉(zhuǎn)移到純場外進行交易，這就導(dǎo)致純場外的交易量激增，交易量激增便意味著有利可圖，于是本就是犯罪溫床的純場外交易，逐漸涌入了大量電詐、網(wǎng)賭等犯罪資金。

而一些剛?cè)胄械男率?，對純場外交易?guī)則不熟悉，沒法做到較好的風(fēng)險隔離，例如審核資金流水，KYC認證確定實名信息等，導(dǎo)致交易過程中，極其容易收到涉案資金，發(fā)生凍卡的現(xiàn)象，

而銀行卡一旦凍結(jié)，有因為無法提供較為詳細的交易流程和交易對手方的信息，這就導(dǎo)致

輕則銀行卡不予解凍，重則成為公安機關(guān)認定的犯罪嫌疑人

。構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪或者掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。

公安機關(guān)認定純場外交易構(gòu)成幫信或者掩隱的法律依據(jù)是《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條：“

為他人實施犯罪提供技術(shù)支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：

（三）交易價格或者方式明顯異常的；

而這種純場外交易，因缺乏交易對手方信息，而且在微信或者飛機等社交軟件上撮合交易，且交易的對象是虛擬貨幣，屬于一種虛擬商品，本身就具有隱匿性，這就導(dǎo)致公安機關(guān)在判斷是否構(gòu)成“明知”的過程中容易將其判斷為對上游犯罪具有明知的情節(jié)，從而進行刑事打擊。

圖2:來源baidu

二、頻繁使用加密聊天軟件進行交易

一般使用微信或者飛機等社交軟件進行交易，即使可能會被認為交易方式異常，成為打擊的對象，但是這種概率還是較少，因為微信或者飛機都能夠通過技術(shù)手段還原聊天記錄，即使被誤刪，也是能夠調(diào)查證據(jù)予以解釋清楚的。但是幣圈之中，還有一些人存在僥幸心理或者獵奇心理，

采用蝙蝠等加密軟件進行虛擬貨幣交易，這種加密軟件利用了密碼學(xué)原理，本身具有極強的匿名性，并且閱后即焚，無法通過任何技術(shù)手段還原交易過程。

這就導(dǎo)致一旦自己的銀行賬戶收到涉案資金，被凍結(jié)以后，公安機關(guān)要求你配合調(diào)查時，你沒有任何的證據(jù)材料證明你的交易屬于正常的交易，你也無法提供詳細的交易信息，就算能夠提供鏈上點點對的轉(zhuǎn)幣記錄，但是仍然無法詳細釋明交易的詳細過程。這就使得公安機關(guān)嚴重的懷疑你具有犯罪的動機。

根據(jù)筆者代理的幾起湖南某地涉及虛擬貨幣交易的案件，我們前期和公安機關(guān)論述了虛擬貨幣交易的正當(dāng)性，公安機關(guān)也聽取了我們的意見，但是在偵辦過程中，發(fā)現(xiàn)本案當(dāng)事人頻繁使用加密軟件進行虛擬幣交易，而且銀行卡內(nèi)涉案資金較多，也無法通過詳細的證據(jù)鏈證明其交易過程中不存在主觀“明知”的，這就導(dǎo)致我們的辯護陷入到了極大的被動之中，

雖然在理論上我們一直說疑罪從，但是在實務(wù)中往往偵查機關(guān)的辦案邏輯都是從有罪推定開始

，理論和實踐的矛盾并不能在短時間內(nèi)消除，

所以我們需要做的就是盡可能的形成較為完整的證據(jù)鏈，從而自證清白。

雖然這幾起案件

，我們通過大量的間接證據(jù)來佐證我們對于上游犯罪的“不明知”，最終爭取到了較為好的結(jié)果，但是這也僅僅是個例，而大量的案件都最終因為當(dāng)事人采用加密軟件的交易方式，而陷入刑事懲罰的泥淖之中。

那么公安機關(guān)認定采用加密軟件進行交易，屬于“明知”的法律依據(jù)是什么？還是根據(jù)《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條，

第五款：頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；

因此，再次友情提示幣圈的小伙伴，加密軟件有風(fēng)險，使用須謹慎。

圖3:來源baidu

三、短時間內(nèi)的高頻買賣USDT等虛擬貨幣

一般來說，散戶不容易出現(xiàn)這樣的問題，大部分是OTC商家，為了能夠搬磚套利，需要在短時間內(nèi)進行高頻交易，但是9.24出臺以后，

雖然在法律意義上并沒有將其納入到刑事犯罪的范疇，但是仍然是在政策上進行了否定性的評價

。所以公安機關(guān)對于涉及虛擬貨幣的案件都是采取較為嚴格的審查態(tài)度。

這就導(dǎo)致行為人如果進行短時間內(nèi)高頻交易，那么他的銀行卡的流水會非常龐大，一旦有涉案資金流入，公安機關(guān)首先會根據(jù)銀行流水的數(shù)額，主觀判定該行為人存在異常行為，然后會進行訊問，

在訊問的過程中，如果當(dāng)事人解釋不清楚，或者筆錄做的有瑕疵的話，就會有很大的概率會被認定為涉及到幫信或者掩隱。

筆者代理的浙江某地的幾起虛擬貨幣刑事案件中，就有公安機關(guān)因為OTC商家銀行卡有涉案資金，且資金流水過大，就將其定性為幫信罪，

并且將銀行卡內(nèi)的所有流水都判定為涉案資金，這種判定方式顯然是錯誤的，最后我們也在辯護過程中予以更正

，但是因為其銀行卡高頻交易，一張卡一天的銀行流水達到了一千萬，就導(dǎo)致在進行辯護的過程中，需要通過大量的材料來還原每一筆交易的真實性，這不僅增加公檢法的工作量，也使得整個案件的辯護難度變大。

而且每天的高頻交易，除非知曉交易對手方的資金來源是合法資金，否則極其容易收到涉案資金，導(dǎo)致銀行卡凍結(jié)，從而引起刑事風(fēng)險，

而且高頻交易也容易被銀行進行風(fēng)控凍結(jié)，導(dǎo)致該卡出現(xiàn)非柜的現(xiàn)象。

而且，根據(jù)《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條，第二款規(guī)定，

支付結(jié)算金額二十萬元以上的

屬于幫信罪中的情節(jié)嚴重情形。“實施前款規(guī)定的行為，

確因客觀條件限制無法查證被幫助對象是否達到犯罪的程度，但相關(guān)數(shù)額總計達到前款第二項至第四項規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)五倍以上

，或者造成特別嚴重后果的，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究行為人的刑事責(zé)任?！边@一條文的規(guī)定，明確了如果無法判斷涉案資金，那么只要銀行流水超過了二十萬的五倍，也可以將其定性為幫信罪的情節(jié)嚴重。

雖然，2022年《關(guān)于“斷卡”行動中有關(guān)法律適用問題的會議紀(jì)要》明確了，“在適用時應(yīng)把握單向流入涉案信用卡中的資金超過三十萬元，

且其中至少三千元經(jīng)查證系涉詐騙資金

。行為人能夠說明資金合法來源和性質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)予以扣除?！碧岣吡藥托抛锏娜胱镩T檻，要求卡內(nèi)涉案資金必須要有三千以上的才能夠認定構(gòu)成犯罪，但是這相比較動輒一天流水千萬的OTC商家而言，也僅僅是杯水車薪。

圖4:來源baidu

四、銀行卡因交易虛擬幣被凍結(jié)后繼續(xù)交易的

幣圈有這樣一句話，如果銀行卡沒有因炒幣被凍結(jié)過，那一定做的規(guī)模不大

。這句話也反映出凍卡現(xiàn)象在幣圈中是非常常見的一種現(xiàn)象。對于那些幣圈老人而言，沒凍過卡，就像打籃球被人說球鞋是假的一樣，感覺受到了侮辱。但是這個也僅僅是玩笑話，為什么幣圈玩家容易凍卡，本公眾號之前的文章都已經(jīng)講述的非常清楚，如果感興趣的觀眾可以多翻一翻，這里不再贅述。

在9.24《通知》出臺之前，如果被凍卡，還繼續(xù)交易的，又被凍了。雖然說可能有一點刑事風(fēng)險，但是問題一般不大，只要不是涉及到純場外交易或者存在其他交易異常的情況，一般都能夠通過法律途徑解釋清楚，從而解凍銀行卡，消除刑事風(fēng)險。

但是在9.24《通知》出臺之后，如果因為交易虛擬貨幣被凍銀行卡，那么就需要注意，如果還繼續(xù)從事USDT等虛擬貨幣買賣，再被凍結(jié)的話，就面臨這極大的刑事風(fēng)險了。

筆者去年代理的上海某區(qū)的一起案件，該案件發(fā)生在9.24之后，因為交易虛擬貨幣收到涉案資金被拘留，在和公安機關(guān)溝通的過程中，公安機關(guān)和檢察院的觀點主要集中在他之前銀行卡被凍結(jié)過，

作為一個普通的公民，銀行卡被凍結(jié)，那么應(yīng)當(dāng)會去處理，銀行也會告知相關(guān)的凍結(jié)原因，那么他在知道凍結(jié)原因之后，仍讓繼續(xù)從事該業(yè)務(wù)，那么就能夠推斷出他們對于該交易行為具有違法性有明確的認知，屬于“明知”的范疇

。

當(dāng)然，有人會辯解，我銀行卡被凍結(jié)，我以為是銀行風(fēng)控，所以就沒有去處理，這種解釋實際上是非常無力的，因為一般推定“明知”都是將人作為一個成年理智人進行考量，除非存在認知障礙，那么作為一個普通的公民，如果遇到銀行卡凍結(jié)的問題，會立馬去找凍結(jié)機關(guān)訊問原因，并且做出處理，長時間不去處理，或者沒處理完，放任不管的，這在公、檢、法的眼中都是非常異常的行為。

而且根據(jù)，《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十一條第一款規(guī)定，

經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實施有關(guān)行為的

，

屬于“明知”

，那么即使在實務(wù)中，你的卡被凍結(jié)了，銀行可能沒有告知你，但是如果你不處理該凍結(jié)事宜，仍然繼續(xù)從事虛擬貨幣買賣行為，然后又被凍結(jié)銀行卡，那么你的行為就完全能夠達成該推定“明知”的標(biāo)準(zhǔn)，能夠用幫信罪進行評價了。

當(dāng)然，有些朋友可能說我都被凍了好幾次卡了，怎么還沒抓我呢？我想說，運氣很好，但是莫存在僥幸心理，有時候可能不是不抓，而是是時候未到。

圖5:來源baidu

五、交易之前的頻繁測卡行為

幣圈有很多人有這樣的習(xí)慣，那就是在交易之前，會測一下自己的銀行卡能不能用，一般都是向支付寶或者其他的卡中轉(zhuǎn)一塊到十塊不等的零錢，如果能夠轉(zhuǎn)進轉(zhuǎn)出，那么該卡是正常能夠使用的卡，就可以繼續(xù)進行交易。

對一般的幣圈玩家而言，這種測卡的行為是一種風(fēng)險規(guī)避手段，怕銀行卡被凍結(jié)后，大額資金流入，導(dǎo)致自己無端產(chǎn)生損失。

但是這種測卡行為在公檢法的眼中就完全是異常行為，

而且這種測卡行為不僅僅是幣圈所有，而在一些洗錢犯罪中經(jīng)常性的被用到。

例如一些洗錢犯罪中，有人大量的收購農(nóng)村老人的銀行卡，作為跑分洗錢的工具，

因為購卡人本身就是參與犯罪，所以每張卡他們在進行跑分或者資金轉(zhuǎn)移時都會進行試卡，也就是測卡

，而操作模式和上文中所講的是一致的。那么這種行為，

天然的在公檢法眼中留下了屬于犯罪手法的一種固有印象

，一般幣圈玩家選擇測卡，雖然出發(fā)點屬于保護自己的利益。

但是，測卡行為，也推定出，測卡人知道幣圈交易過程中會存在凍卡的問題，也就是說知道上游資金存在涉案資金的可能性，

那么你明知可能會幫助上游犯罪轉(zhuǎn)移資金或者提供支付結(jié)算的通道，卻仍然提供，那么從法律上講，就具有明知+放任的心理，屬于間接故意

，如果一般意義上來說，是完全可以作為推定“明知”的一種主要依據(jù)。

在筆者代理的案件中，公檢法以這樣的方式推定當(dāng)事人具有“明知”的犯罪故意不在少數(shù)，

雖然我們也做出了合理的解釋，說測卡行為雖然存在明知，但是這種明知屬于概括的明知，不是具體的明知，而無論是幫信還是掩隱的“明知”判定都是具體的明知要求對所交易的具體某一筆涉案資金具有明知

，但是這種解釋和辯護雖然有一定的作用，但是在9.24之后，其辯護的可能性和辯護的空間變得更弱，所以，測卡行為，如果一旦出現(xiàn)問題，那么需要承擔(dān)刑事風(fēng)險的可能性就極高。

六、其他交易行為

除了以上五種常見的行為以外，還有一些其他行為，同樣存在極大的風(fēng)險，例如，

最近非常多的現(xiàn)金線下交易行為

，這種行為不僅銀行會將你納入風(fēng)控管理，更有甚者會直接報警，導(dǎo)致一些負面后果，同樣，

現(xiàn)金交易容易被釣魚執(zhí)法

，這種案例，我們年初在福建某地做過幾起。同時，

現(xiàn)金交易也容易被搶奪或者詐騙，風(fēng)險系數(shù)非常高

。還有一些交易行為，例如通過外匯途徑交易，也就是不碰人民幣，最后通過換匯的方法轉(zhuǎn)移成人民幣，這種不僅可能會涉及幫信或者掩隱，也可能構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

幣圈之中，交易行為千差萬別，不足以一一道盡，但是對于任何的交易行為，仍然建議謹慎交易，在現(xiàn)在的大背景下，虛擬貨幣不受法律保護，相關(guān)風(fēng)險非常大，

為了保護自身合法權(quán)益，謹慎投資，做好風(fēng)險隔離，積極關(guān)注幣圈法律動態(tài)，切莫貪小利，走向不歸路。

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