摘要：5月21日早上，炒幣者陳勇發(fā)現(xiàn)自己兩張銀行卡被凍結(jié)，其中一張是工資卡。另一位炒幣者曉敏5月20日在一家名叫“芝麻開(kāi)門(mén)”的虛擬貨幣交易所賣(mài)出狗狗幣，套現(xiàn)人民幣5萬(wàn)元，隨后連本帶利又在另一家交易所火幣網(wǎng)買(mǎi)入狗狗幣。...
炒幣的巨大風(fēng)險(xiǎn)，正從幣圈向外蔓延，加速侵蝕炒幣客的金融信用，甚至危及正常生活。
今年以來(lái)，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣監(jiān)管愈發(fā)嚴(yán)厲，幣價(jià)頻繁暴跌，炒幣客深陷虧損無(wú)力自拔。除了賬面財(cái)富灰飛煙滅外，有人銀行卡存款遭到凍結(jié)，也有人被限制使用微信支付。
5月21日早上，炒幣者陳勇發(fā)現(xiàn)自己兩張銀行卡被凍結(jié)，其中一張是工資卡。他的大部分資金都存在這張卡里，如果長(zhǎng)時(shí)間取不出來(lái)，連日常生活都成問(wèn)題。
陳勇多次尋求解凍，卻始終沒(méi)能成功，在狗狗幣大跌當(dāng)天，他甚至都有了去衡山拜佛燒香的念頭。
另一位炒幣者曉敏5月20日在一家名叫“芝麻開(kāi)門(mén)”的虛擬貨幣交易所賣(mài)出狗狗幣，套現(xiàn)人民幣5萬(wàn)元，隨后連本帶利又在另一家交易所火幣網(wǎng)買(mǎi)入狗狗幣。
不料，第二天她發(fā)現(xiàn)銀行卡刷不了了。銀行客服告知曉敏，其銀行卡遭到司法凍結(jié)，原因是“流水異?！薄?/span>
曉敏完全沒(méi)想到，凍結(jié)銀行卡這種事會(huì)落到自己這個(gè)打工人頭上。被凍結(jié)的錢(qián)有幾萬(wàn)塊，如果長(zhǎng)時(shí)間無(wú)法解凍，她將不得不過(guò)一段省吃?xún)€用的日子。此外，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，銀行存款在凍結(jié)期間有可能不再產(chǎn)生利息，這也是一筆不小的損失。
為了弄清楚原因，曉敏仔細(xì)盤(pán)點(diǎn)以往的交易。她發(fā)現(xiàn)，在一次交易中，虛擬幣買(mǎi)家的累計(jì)流水過(guò)大，有可能觸發(fā)了銀行風(fēng)控機(jī)制，最終波及作為賣(mài)家的自己。
曉敏隨后將上述賣(mài)家列入芝麻開(kāi)門(mén)的“法幣交易黑名單”。但這個(gè)黑名單的效力僅限于交易所內(nèi)部，除了阻止雙方未來(lái)進(jìn)行交易外，并不會(huì)對(duì)后者產(chǎn)生更多影響。
除了銀行存款被凍結(jié)，還有炒幣客被禁止使用微信收款功能。
今年4月，王猛在火幣網(wǎng)花費(fèi)5000元購(gòu)入一種名叫USDT的虛擬幣。使用微信支付轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，微信提示“對(duì)方涉嫌詐騙請(qǐng)謹(jǐn)慎操作”，但王猛急于買(mǎi)幣，無(wú)視警告繼續(xù)交易。
一個(gè)月后，王猛發(fā)現(xiàn)微信收款功能被凍結(jié)，理由是“疑似涉嫌欺詐交易”，今年8月才能恢復(fù)。王猛向微信官方提交了四五次申請(qǐng)，目前仍未能解封。
字母榜（ID: wujicaijing）注意到，至少?gòu)?019年起，國(guó)內(nèi)幣圈就開(kāi)始出現(xiàn)因炒幣導(dǎo)致銀行賬戶(hù)被凍結(jié)的案例。根據(jù)當(dāng)前政策，加密貨幣交易并不違法；但在網(wǎng)絡(luò)博彩、電信詐騙、勒索病毒軟件、“殺豬盤(pán)”等黑色產(chǎn)業(yè)鏈中，它經(jīng)常被用于洗錢(qián)，與之關(guān)聯(lián)的銀行賬戶(hù)存在高頻、大額的異常資金流動(dòng)，極易觸發(fā)凍結(jié)、禁止交易等監(jiān)管動(dòng)作。
近期，比特幣、狗狗幣等主要幣種暴漲暴跌，莊家韭菜晝夜鏖戰(zhàn)，財(cái)富“神話(huà)”仿佛時(shí)刻上演。由此帶來(lái)的一系列亂象，引發(fā)國(guó)內(nèi)監(jiān)管部門(mén)的高度關(guān)注和密集打擊， 炒幣客遭遇銀行或司法凍結(jié)的情況大幅增加。
在監(jiān)管?chē)?yán)打下，像陳勇、曉敏、王猛這樣銀行賬戶(hù)被凍結(jié)的炒幣者為數(shù)不少。但與爆倉(cāng)的炒幣者相比， 他們的錢(qián)雖然取不出來(lái)，至少尚未損失，而前者大都血本無(wú)歸。
自稱(chēng)“幣圈老韭菜”的鄭琦，5月28日當(dāng)晚突然收到各種爆倉(cāng)短信，花費(fèi)20萬(wàn)元買(mǎi)入的比特幣縮水至2萬(wàn)元，幾乎全部打了水漂。
“比特幣還在38500美元時(shí)我止損了。結(jié)果28日上午看到一個(gè)炒幣群說(shuō)18億期權(quán)到期會(huì)漲，我一時(shí)‘鬼附身’買(mǎi)了做多合約，結(jié)果當(dāng)天幣一直在陰跌，當(dāng)晚爆倉(cāng)只剩2萬(wàn)，現(xiàn)在腸子都悔青了?！编嶇f(shuō)。
幾周前，鄭琦還沉迷炒幣無(wú)心工作，甚至幻想暴富不上班，現(xiàn)在再也不抱希望了，“爆倉(cāng)的時(shí)候非常絕望，人真的不能太貪”。
剛開(kāi)始炒幣時(shí)嘗到甜頭，于是投入資金越來(lái)越多，但好運(yùn)氣無(wú)法一直相伴， 各種黑天鵝事件導(dǎo)致幣價(jià)起落，賠得越來(lái)越多，但又不舍得清倉(cāng)，難以抽身——這幾乎是炒幣者的共同命運(yùn)。
A
5月18日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)以及中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布公告，要求有關(guān)機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)，包括為虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)，將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。
利空出臺(tái)，虛擬貨幣全線(xiàn)崩盤(pán)。字母榜作者“臥底”的一個(gè)炒幣群，成立不到一個(gè)月，群名稱(chēng)就從“狗狗幣玩家交流群”變成了“韭菜園分享群”。
不少群友表示，之前略有浮盈，5月19日之后形勢(shì)急轉(zhuǎn)直下。安貞此前賺了1萬(wàn)，如今把本金都賠了進(jìn)去。他把現(xiàn)在的狗狗幣形容為“大盤(pán)跌它猛跌，大盤(pán)漲它不漲”。
5月25日晚，有人在群里統(tǒng)計(jì)盈虧情況。30多個(gè)炒幣客中，只有兩個(gè)人分別賺了5000與300元，其他人全部浮虧，金額從幾千到幾十萬(wàn)元不等。
作為群主，趙曉也很擔(dān)憂(yōu)，“活在提心吊膽之中，每天一睜眼就是看各種幣圈消息，萬(wàn)一哪天監(jiān)管打擊到群，只要一點(diǎn)風(fēng)吹草動(dòng)，這個(gè)群就離解散不遠(yuǎn)了?！?/span>
第三方平臺(tái)的交易數(shù)據(jù)顯示，5月19日當(dāng)晚，全網(wǎng)虛擬貨幣爆倉(cāng)金額超過(guò)400億元；而大盤(pán)跌勢(shì)并未止步于此，隨后幾天繼續(xù)引發(fā)爆倉(cāng)。5月24~25日15時(shí)，超過(guò)14萬(wàn)人虛擬貨幣杠桿交易爆倉(cāng)，金額超46億元。
但仍然有人不舍得退出游戲。他們寄希望于新的虛擬幣，企圖尋找翻身機(jī)會(huì)。
幣圈的C位一變?cè)僮儯畛醯谋忍貛?、萊特幣，以及后來(lái)的狗狗幣、柴犬幣等各種動(dòng)物園幣，已經(jīng)不再是炒幣者的主要談?wù)搶?duì)象。新的陌生面孔如MAT、HTMOON、ONECC等成為新寵。炒幣群里有人說(shuō)，“如果狗狗幣再不漲，我就全拋去買(mǎi)HTM了”。
幣圈萎靡不振，股票基金卻迎來(lái)一波上漲。
5月26日，A股突破3600點(diǎn)。有炒幣者在群里笑稱(chēng)，“在股市賺的錢(qián)，全在虛擬貨幣上賠光了，大不了再回股市拼一把”。
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如今，陸陸續(xù)續(xù)有人退出炒幣群，玩合約被爆倉(cāng)的夏普就是其中之一。他對(duì)字母榜說(shuō)，已把所有炒幣軟件卸載，再也不會(huì)玩合約了，“差點(diǎn)沒(méi)把老婆本都賠進(jìn)去”。
但也有人選擇留守，甚至在警方提示風(fēng)險(xiǎn)后仍然不愿撤退。
5月23日，安貞在火幣網(wǎng)上購(gòu)入MAT虛擬幣后，一天之內(nèi)就收到3條當(dāng)?shù)毓簿值姆丛p騙短信，提醒其關(guān)注反詐視頻號(hào)、安裝反詐APP，謹(jǐn)慎操作。
這種情況并不罕見(jiàn)。另一位炒幣者小榮也在交易當(dāng)天接到當(dāng)?shù)嘏沙鏊碾娫?huà)，警方稱(chēng)系統(tǒng)監(jiān)控到了高風(fēng)險(xiǎn)，問(wèn)她最近有沒(méi)有被騙錢(qián)。
但安貞并沒(méi)有就此退出幣圈。他告訴字母榜，炒幣的原因之一是因?yàn)樘摂M貨幣交易相比股市、房產(chǎn)更接近自由市場(chǎng)，散戶(hù)與機(jī)構(gòu)之間沒(méi)有繁復(fù)的交易模式和操作手續(xù)，對(duì)新手更友好。
然而，隨著一系列監(jiān)管政策的出臺(tái)，炒幣的便利性正在加速萎縮，流動(dòng)性遭到嚴(yán)格限制，所謂“自由市場(chǎng)”正成為不切實(shí)際的幻夢(mèng)。
“518公告”出臺(tái)三天后，國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)明確提出，“下一步應(yīng)采取針對(duì)性措施，開(kāi)展虛擬貨幣挖礦和交易行為集中整治活動(dòng)?！彪S后，多個(gè)虛擬貨幣交易平臺(tái)和服務(wù)平臺(tái)宣布撤出中國(guó)或暫停交易。
5月23日，火幣網(wǎng)宣布為配合最新監(jiān)管政策，暫停為中國(guó)大陸境內(nèi)的用戶(hù)提供礦機(jī)及衍生服務(wù)；對(duì)已購(gòu)買(mǎi)BTC礦機(jī)產(chǎn)品的用戶(hù)暫停提供礦機(jī)托管服務(wù)，機(jī)器當(dāng)天停電下架。
另一家交易所Bybit宣布，6月15日起關(guān)停所有中國(guó)手機(jī)號(hào)注冊(cè)賬戶(hù)，并限制所有中國(guó)手機(jī)號(hào)注冊(cè)賬戶(hù)的登錄。在此之前，Bybit已于2020年9月限制所有中國(guó)IP用戶(hù)的登錄。
其他規(guī)模較小的交易平臺(tái)中，火星云礦5月26日屏蔽中國(guó)大陸IP訪(fǎng)問(wèn)；算力蜂宣布暫停比特幣、以太幣相關(guān)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。
交易所變動(dòng)之下，炒幣者不停切換主陣地。
王猛正在把虛擬貨幣資產(chǎn)逐步轉(zhuǎn)移到某平臺(tái)。在他看來(lái)，這家平臺(tái)上有信用高的藍(lán)盾買(mǎi)家，交易不容易被封號(hào)，“畢竟火幣、OKEX最近出事的太多了”。
“總之需要更加謹(jǐn)慎?！标愑聦?duì)字母榜說(shuō)。他從前年開(kāi)始炒幣，跟往年比，他與朋友都感覺(jué)， 今年幣圈魔幻漲跌事件最多，監(jiān)管力度也最強(qiáng)。
“我們這些小散戶(hù)們，目前賣(mài)掉就是膝斬，腰斬都是輕的。但無(wú)論如何，也不會(huì)上頭做違法的事?！彼f(shuō)。
在討論政策監(jiān)管時(shí)，散戶(hù)們極度焦慮。有人開(kāi)始宣稱(chēng)在火幣上交易并不安全，還有人將銀行卡凍結(jié)、被陌生境外電話(huà)騷擾、接到派出所電話(huà)的原因歸結(jié)為平臺(tái)問(wèn)題。
同時(shí)，他們嘗試各種方法來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。例如，減小投入金額，多次小額交易，以免被監(jiān)管盯上；或是先確認(rèn)賣(mài)家流水記錄再交易。共識(shí)之一是，“那種全是大單交易的，很有可能涉及洗錢(qián)”。
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下游的炒幣客財(cái)富縮水，上游的虛擬貨幣“挖礦”同樣步入寒冬。
5月18日，深圳華強(qiáng)北賽格大廈發(fā)生樓體搖晃。由于大樓里聚集了大量礦機(jī)商家，外界調(diào)侃稱(chēng)大量礦機(jī)同時(shí)運(yùn)轉(zhuǎn)引發(fā)共振，導(dǎo)致樓梯晃動(dòng)。雖然只是笑談，但挖礦行業(yè)的高能耗和安全風(fēng)險(xiǎn)再度成為輿論焦點(diǎn)。
“挖掘”虛擬貨幣需要使用大量專(zhuān)用礦機(jī)，全天候進(jìn)行高強(qiáng)度運(yùn)算。這一過(guò)程需要耗費(fèi)大量電力，除了增大電網(wǎng)負(fù)荷外，與碳中和的國(guó)家戰(zhàn)略目標(biāo)也背道而馳。同時(shí)，礦場(chǎng)產(chǎn)出的虛擬貨幣既不會(huì)給所在地區(qū)帶來(lái)稅收，也無(wú)法成規(guī)模創(chuàng)造工作機(jī)會(huì)，只有汲取卻沒(méi)有回報(bào)。
針對(duì)挖礦的監(jiān)管政策很快落地，最先出手的是內(nèi)蒙古、四川等內(nèi)陸省份。 由于電價(jià)較低，這些地區(qū)成為幣圈玩家開(kāi)設(shè)“礦場(chǎng)”的首選。
5月25日，內(nèi)蒙古發(fā)改委出臺(tái)政策，嚴(yán)打虛擬貨幣挖礦行為，對(duì)工業(yè)園區(qū)、數(shù)據(jù)中心、自備電廠(chǎng)等為虛擬貨幣挖礦企業(yè)提供場(chǎng)地、電力支持的,核減能耗預(yù)算指標(biāo)。
兩天后，國(guó)家能源局四川監(jiān)管辦公室發(fā)布通知稱(chēng)，為充分了解四川虛擬貨幣挖礦相關(guān)情況，決定在6月2日組織召開(kāi)研座談會(huì)。
“老礦工”鄭九曾經(jīng)靠挖礦賺到錢(qián)。他告訴字母榜，在國(guó)家嚴(yán)管形勢(shì)下，今年中國(guó)加密貨幣行業(yè)將有很大概率全部出走海外，或轉(zhuǎn)入地下。
礦場(chǎng)出海并不是新鮮事。2017年9月，中國(guó)人民銀行等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，虛擬代幣市場(chǎng)短暫跳水后隨即進(jìn)入地下?tīng)顟B(tài)，國(guó)內(nèi)礦場(chǎng)向海外轉(zhuǎn)移。
如今，在空前嚴(yán)厲的監(jiān)管形勢(shì)下，國(guó)內(nèi)礦場(chǎng)加速走向海外。除了政策因素外，一些自然資源較為豐富的國(guó)家的發(fā)電成本較低，電價(jià)相對(duì)低廉，成為這場(chǎng)遷徙的主要目的地。
有海外礦場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)者稱(chēng)，近期海外礦場(chǎng)已嚴(yán)重供不應(yīng)求：俄羅斯礦場(chǎng)全部爆滿(mǎn)；哈薩克斯坦的礦場(chǎng)之前無(wú)人問(wèn)津，但最近一周電話(huà)幾乎被打爆，部分地區(qū)電價(jià)上漲 40%。
但鄭九認(rèn)為， “即使轉(zhuǎn)移到海外，電費(fèi)、運(yùn)維等成本擺在那，也未必是長(zhǎng)久之計(jì)，風(fēng)險(xiǎn)還是有增無(wú)減”。
在全球各國(guó)強(qiáng)化監(jiān)管的大趨勢(shì)下，虛擬貨幣的暴富神話(huà)已經(jīng)破滅。炒幣者紛紛割肉離場(chǎng)，留守的人也僅僅指望少虧一點(diǎn)。平臺(tái)和礦場(chǎng)被逼出海，前途未卜。在中本聰發(fā)明比特幣、點(diǎn)燃虛擬貨幣的野火13年后， 這場(chǎng)始于技術(shù)革新、終于擊鼓傳花的漫長(zhǎng)演出正在徐徐關(guān)閉大幕。
